華融信貸是新西蘭最大的金融貸款理財公司，目前已拓展為4家分公司。公司致力于為客戶提供信貸產品及服務，如：房屋貸款、商業(yè)貸款、生意貸款、建筑貸款、房地產開發(fā)貸款、保險理財等。
業(yè)務痛點
隨著業(yè)務線快速擴張，貸款量激增，華融信貸在管理客戶和貸款信息方面迫切需要一個工具，來解決經紀人撞單、各部門信息不同步、員工對信息的訪問權限混亂等問題。
實施效果
華融信貸的Zoho CRM系統含以下主要模塊：客戶（個人）、客戶（家庭）、業(yè)務機會、貸款、貸款方、傭金、政策文件、報表、溝通記錄。
客戶（個人）模塊：
在這里，可集中查看客戶的資產、抵押物和負債、收支、每筆貸款、與經紀人的來往郵件、待辦任務及備注等信息。
客戶（家庭）模塊：
以家庭為單位建立數據庫，將客戶家庭各成員的信息進行合并。
業(yè)務機會模塊：
將客戶分成客戶意向、公司處理、金融機構處理、客戶處理、交割這五個階段，展示一筆業(yè)務直到最終貸款交割的整個業(yè)務流程。一旦貸款交割，則該模塊的信息轉到貸款模塊。
貸款模塊：
記錄完成交割的貸款信息，形成貸款數據庫。
貸款方模塊：
記錄貸款方信息，及其下屬的所有筆貸款。
傭金模塊：
記錄傭金數據（已交割且已完成傭金確認的貸款、已交割但未完成傭金確認的貸款、公司內成員的傭金分配比例），并通過與貸款相連，將傭金分配至相關人員。
政策文件模塊：
公布不同金融機構的貸款政策要求，及各家金融機構的標準化文件。
報表模塊：
根據上述模塊信息，形成客戶數據、業(yè)務機會、貸款數據、各金融機構、傭金、任務、個人工作等統計報表。還可以自定義報表。
溝通記錄模塊：
可設置向選定客戶進行郵件群發(fā)。
華融信貸公司的員工分為四類角色：經紀人、團隊用戶、會計、系統管理員，享有不同的數據操作權限。而客戶也分為四類：經紀人私有、團隊共有、公海客戶池、待分配客戶，通過一定的規(guī)則設置，避免了撞單現象。
華融信貸對自己的ZohoCRM系統進行了一些行業(yè)自定義。比如客戶資產中的房產能鏈接到谷歌地圖里的具體位置；自動生成信貸申請表；將客戶按照貸款金額、有價證券、房產價值等因素自動求和并更新客戶星級為黃金VIP、白金VIP、鉆石VIP、黑金VIP。另外輸入客戶的Email地址后，就可以看到客戶經理及貸款經理與該客戶的往來郵件。
華融信貸的CEO張總說，“ZohoCRM的定制性非常強，我們自己就可以對系統模塊和里面的內容進行修改，太靈活了。而且有了這個系統，很多工作自動化了，比如函數，它可以按我們的條件自動計算金額，自動更新客戶星級。現在我們的工作效率有了很大提升，經紀人可以更專注于做業(yè)務。”
